Характерът и видове факторинг вземания

Терминът "вземания" е добре известно, за разлика от думата "факторинг". Така че на първо знам какво означава това.

Факторингът - средство финансово управление вземания, Тя се състои в това, че клиентът продава на банката или на всяко дружество в правото си да изисква от своите доставчици.

Видео по темата "Икономическа същност и вземания"

Действие смисъл ехото новация, но има и съществени разлики. услуги в изкупуване на дълг осигуряване не само кредити, но също така и към търговски предприятия за тяхното представяне се нуждае от лиценз, но все пак по-голямата част от фирмите се обръщат към банките.

За разлика от други инструменти за управление на факторинг вземания:

• за предоставяне на факторинг услугите може само кредитни институции или специализирани търговски фирми с лиценз;
• само при условие, по силата на договора;
• Само когато паричните задължения;
• Това важи не само за съществуващи задължения, но също така и с планираните;
• е предвидено споразумение с клиентите (длъжника);
• финансиране вземанията се признава, че е, в сделката банка или друга организация по някакъв начин поддава на една фирма, че тя му дава вземания;
• прехвърляне на задължения към други кредитори трябва да бъдат осигурени от договора, ако това не е възможно, след това продават на дълга не може да продължи;
• когато една задача може да се предава на друго лице просрочията факторинг - не.

Редът за прехвърляне на вземания за пасивите с финансови средства се урежда от глава 43 от Гражданския процесуален кодекс.

операции Факторинг се разделят на типове:

• вътрешен - в рамките на една и съща държава, появата - една страна е в друга страна, в този случай, в сделката трябва да вземе предвид нормите на международното право;
• отворен - длъжника е уведомена за промяната на кредитор, затворени - не знам;
• реално - прехвърляне на отговорности и задължения, по взаимно съгласие - е споразумение за задължения, които се образуват в бъдеще;
• прибягва - ако длъжникът е в забава, а след това плати за него postavschik- безвъзмездна - ако не се получава парите от длъжника страда загуби финансовата агент (на купувача на дълга).

Договорът за прехвърляне на вземания по дългове

Договорът за факторинг отнася за три страни: Купувачът на дълг (фактор), задължения на продавача (доставчика на стоки, строителство, услуги) и на кредитополучателя (купувач или клиент).

Клиентът отива в банка или друга компания, с искане да се подпише сделка с него за закупуването на вземанията си. Фактор разглеждане на заявлението, събира информация за клиента и неговите длъжници, анализира получената информация, оценява рисковете, изчислява размера на възнагражденията.

След това е договор, което се изписва като всички правни и финансови аспекти на сделката. Те включват количеството прехвърлени задълженията, времето за получаването им, правата и задълженията на страните, размера на комисиона, реда за прехвърляне на средства и обмен на документи, отговорността на страните, резолюцията на заповед на спорове, както и други важни точки. Въз основа на това споразумение на кредитната институция, или търговската фирма произвежда финансиране на клиенти, сметки, получени вземания софтуерни актове.

Факторингът може да не е само начин на финансиране, но също така и инструмент за управление на вземания. Тогава отговорността на финансовия агент трябва да се включат не само получавате плащания от длъжници, но и анализ на способността им да плащат, за водене на регистри за тях, събиране на пари в брой (изпращане на съобщения, писане на жалби и т.н.). Основната отговорност на купувача или клиента е навременното погасяване на задълженията си по договора за доставка на стоки, услуги, работи. На бенефициента може да бъде финансови агенти или доставчика. Коефициентът на възнаграждение в повечето случаи е около 15-20% от прехвърлените в вземания сума. Можете да прехвърляте отговорността за плащането му на купувача.

рискове факторинг

Факторинг операции, както и всяка друга, предмет на рискове. Нещо повече, те се прилагат за всички участници в сделката.

Видео на "факторинг"

Финансовите агенти при сключването на договор за закупуване на дълг заемат голяма част от рисковете от доставчика. Най-важният от тях - на длъжника нарушава условията на възстановяване или не ги върне. В този случай, банки, както и други фактори включват клауза за договор се посочва, че в случай на неизпълнение на задълженията, те предават своя клиент вземания назад, вместо да получава средства, прехвърлени в тяхното финансиране. Това е най-прибягва факторинга. В допълнение, финансовите средства са валутни рискове, свързани с промените в обменните курсове, в които договорът между доставчика и купувача, и загуба или намаляване на ликвиден риск.

С цел намаляване на рисковете от банки и търговски дружества внимателно да проверите своите клиенти и техните длъжници, да определи срок от размера на факторинг сделки, да сключва договори прибягва. Сключването на безвъзмездна - това е изключение от правилото, че е възможно само тогава, когато факторът на доверието във финансовата жизнеспособност и целостта на доставчика и купувача влиза в подобни сделки с тях, не е за първи път.

Доставчик на стоките, които се продават на дълга към банката, а използваното факторинг крие риск от получаване на вашите сметки за получаване обратно, ако купувачът не върне парите в срок. Препоръчително е да не се влиза в управлението на договор вземания, така че всички плащания от клиенти директно на финансови агенти, изброени, така че не може да ги докладва на клиента и използват за свои цели.

Видеоклипове на тема "Споразумението за заем между $ 50, за да получите по сметка"

Положителни и отрицателни аспекти на факторинга

Услуги за закупуване на дълг от специализирани фирми или банки не са достъпни за всички организации. Те включват:

Видео на "Бизнес планиране (Подробности Webinar 2 #)"

• фирмите с голям асортимент от евтини продукти;
• Практикуващите обмен на стоки на клиенти (бартер);
• с голям брой длъжници с малко количество на дълга;
• подизпълнители;
• с високо специализирани продукти.

Видео по темата "Как да се изчисли базисната финансовия план на разходите на бюджетни институции"

В момента в Русия много малко организации, които предоставят факторинг услугите. В някои случаи те са по-скъпи, отколкото заем.

Предимства на факторинг е, че той може да замени кредит ускорява оборота не е единственият инструмент за финансиране, но метод вземания Control. Банки и други организации могат да събират дългове, за да се поддържа счетоводни и други видове на осчетоводяване на това в интерес на клиента.